ФИНАНСЫ • СВЕТЛАНА ТАТАУРОВА
Кассовый разрыв в бизнесе: почему денег не хватает даже при продажах
Как собственнику найти причину кассового разрыва, составить платёжный календарь и вернуть контроль над деньгами бизнеса.
Read this guide in EnglishАвтор: Светлана Татаурова · Обновлено:
Уточните актуальные условия
Требования, сборы и сроки в ОАЭ меняются. Напишите в WhatsApp — проверим их под вашу деятельность и юрисдикцию.
Уточнить в WhatsAppПрибыль и деньги — разные показатели
Бизнес может показывать продажи и даже бухгалтерскую прибыль, но испытывать нехватку денег из-за сроков оплат, запасов, авансов, долгов и крупных обязательных платежей.
Соберите платёжный календарь
Зафиксируйте остатки, ожидаемые поступления и обязательные платежи по неделям. Отдельно отметьте платежи, которые нельзя переносить, и поступления, дата которых не подтверждена.
Проверьте оборотный капитал
Деньги могут быть заморожены в товаре, дебиторской задолженности, депозитах или слишком длинном производственном цикле. Эти причины требуют разных решений.
Управляйте причиной, а не симптомом
Разовый заём закрывает дыру, но не исправляет модель. Нужны изменения в условиях оплаты, закупках, запасах, ценах, графике расходов или самой операционной модели.
Нужен план именно для вашего проекта?
На консультации разберём идею, бюджет, формат компании и последовательность запуска.
Обсудить проект